Czym jest Forex?

Forex to pojęcie, które mogłeś już wcześniej słyszeć i bez względu na to, czy jesteś tego świadomy czy nie, prawdopodobnie brałeś w nim udział, jeśli na przykład podróżowałeś za granicę i kupowałeś obcą walutę. Ale czy kiedykolwiek zastanawiałeś się, co to właściwie znaczy?

W tym artykule zgłębimy szczegóły handlu Forex, od podstawowych pojęć Forex, które powinni znać handlowcy, aż do typów par walutowych Forex i nie tylko.

A więc jeśli chcesz wiedzieć więcej o największym światowym rynku finansowym, czytaj dalej.

Pojęcia Forex wyjaśnione

Ogólnie mówiąc, wymiana walut, albo FX, oznacza zakup jednej waluty za drugą, ale w praktyce to znacznie więcej. Rynek Forex jest największym rynkiem finansowym świata. To także najbardziej płynny rynek ze średnim dziennym obrotem handlowym przekraczającym biliony dolarów (według danych z listopada 2023), co sprawia, że jest to jeden z najbardziej aktywnych rynków handlowych świata.

Kto bierze udział w rynku Forex?

Poza inwestorami i przedsiębiorcami indywidualnymi, rynek Forex może zainteresować następujące kategorie:

Banki centralne

Banki centralne, takie jak System Rezerwy Federalnej (FOMC), Bank Anglii (BoE) i Bank Ludowy Chin (PBOC), to instytucje finansowe odpowiedzialne za nadzorowanie i określanie polityki monetarnej danego kraju, w związku z czym odgrywają one kluczową rolę w rynkach Forex.

Na przykład banki centralne bezpośrednio wpływają na kursy wymiany walut poprzez swoje polityki monetarne, ustalone kursy wymiany i korzystają z interwencji, by ustabilizować lub ulepszyć siłę gospodarczą swojego kraju oraz konkurencyjność narodowej waluty.

Międzynarodowe korporacje

Międzynarodowe korporacje zazwyczaj biorą udział w rynku Forex poprzez handel walutami podczas międzynarodowych transakcji (międzynarodowego handlu). Obejmuje to wymianę walut lub dokonywanie zakupów na rynku transakcji natychmiastowych, aby ograniczyć ryzyko związane z wahaniami kursów wymiany walut, zapewniając stabilność zagranicznych inwestycji.

Banki komercyjne i inwestycyjne

Banki służą jako centrum handlu walutami, gdyż prowadzą różnorodną działalność, włącznie z wykonywaniem transakcji klientów, kapitalizację różnic pomiędzy cenami kupna i sprzedaży w celu osiągnięcia zysków, podejmowanie transakcji spekulacyjnych i dostarczanie okazji do dywersyfikacji portfela.

Do czego wykorzystywany jest handel Forex?

Jest wiele powodów do korzystania z handlu Forex, a do głównych należą czerpanie potencjalnych zysków, spekulacja i hedging:

• W celu spekulacji: Chociaż wyższe oprocentowanie, zmienność rynku i napięcia geopolityczne mogą być szkodliwe dla wielu przedsiębiorców, w niektórych przypadkach mogą być pomocne dla osób handlujących Forex, którzy chcą czerpać korzyści z tych zmian na rynku poprzez spekulację.
• W celu hedgingu: W prostych słowa, hedging odnosi się do praktyki inwestowania lub handlowania papierem wartościowym w celu zminimalizowania wpływu potencjalnych zmian ceny i w związku z tym służy jako narzędzie do zarządzania ryzykiem. Podobnie firmy, które przeprowadzają transakcje międzynarodowe, mogą być podatne na zmiany kursów walut i mogą skorzystać z hedgingu poprzez Forex, by naprawić kurs wymiany i zminimalizować ryzyko niekorzystnych zmian wartości waluty..

Jakie rodzaje rynków Forex są dostępne?

W świecie Forex istnieje 6 głównych rynków:

• Rynek transakcji natychmiastowych Forex – Fizyczna wymiana pary walutowej, zachodząca w dacie spotowej (zazwyczaj odnosi się to do dnia transakcji plus dwa dni - "T+2"). Rynek transakcji natychmiastowych wiąże się z natychmiastową wymianą walut pomiędzy kupującymi i pośrednikami. Banki, zarówno centralne, jak i komercyjne oraz pośrednicy są głównymi uczestnikami rynku transakcji natychmiastowych Forex.
• Rynek transakcji terminowych Forex – Pozagiełdowy (OTC) kontrakt Kupna lub Sprzedaży określonej ilości waluty po określonej cenie w przyszłości. Ten rodzaj rynku może być bardzo wydajny dla przedsiębiorców, którzy chcą którzy chcą zabezpieczyć się przed przyszłym stratami, sprzedając swoje aktywa po ustalonej cenie.
• Rynek kontraktów futures Forex – Główną różnicą pomiędzy rynkiem transakcji natychmiastowych i rynkiem kontraktów futures jest to, że kontrakty futures są prawnie wiążące. Kontrakt futures na Forex jest kontraktem giełdowy na kupno lub sprzedaż określonej ilości danej waluty po z góry określonej cenie w określonym dniu w przyszłości. Co więcej, rynek ten znany jest z dużej płynności.
• Rynek transakcji swapowych Forex – To transakcja (jednoczesny zakup i sprzedaż) par Forex, w którym strony przekazują sobie równą ilość pieniędzy korzystając z różnych walut.
• Rynek opcji Forex – Opcje to kontrakty, w których sprzedawca daje kupującemu prawo, ale nie zobowiązuje go, do kupienia lub sprzedania pary Forex po określonej cenie. Skorzystanie z opcji kupna (call) lub sprzedaży (put) umożliwia odpowiednio zakup lub sprzedaż pary.
• Rynek CFD – CFD, czy też kontrakt na różnicę, to umowa pomiędzy kupującym i sprzedającym lub między klientem a pośrednikiem, takim jak Plus500. Kontrakt zastrzega, że kupujący jest zobligowany do zapłaty sprzedającymi różnicy ceny aktualnej wartości aktywa bazowego w porównaniu do jego wartości, kiedy kontrakt został zawarty.

Gdzie mogę handlować CFD na Forex?

Dla przedsiębiorców zainteresowanych zyskaniem dostępu do rynków Forex poprzez handel z dźwignią* mogą być odpowiedniekontrakty na różnicę (CFD) na Forex Plus500.

Choć istnieje wiele platform do handlu Forex, na Plus500 , na przykład, możesz handlować CFD na Forex na ponad 60* różnych par walutowych Forex i różnorodne instrumenty finansowe. Możesz przeczytać więcej na stronie Plus500 i obejrzeć filmy z cyklu Przewodnik przedsiębiorcy Plus500, aby dowiedzieć się więcej o handlu CFD z Plus500.

*Trading z dźwignią jest ryzykowny, jeśli wystąpią niekorzystne wahania cen.

Kiedy mogę handlować Forex?

Rynki Forex są otwarte 24 godziny na dobę, przez 5 dni w tygodniu i na platformie handlowej Plus500 przedsiębiorcy mają dostęp do 24-godzinnego handlu CFD na pary Forex, otwartego o 08:00 czasu w Sydney w poniedziałek i trwającego do 16:00 czasu nowojorskiego w piątkowe popołudnie.



Typy Par Walutowych Forex

Jak wspomniano powyżej, Forex to handel parami walutowymi, który może być zdefinowany jako jednoczesny zakup jednej waluty za drugą. Forex ma miejsce głównie na rynku OTC; jednak handluje się nim także na giełdach futures.

Pary walutowe generalnie należą do 3 głównych kategorii: Majors, Minors oraz pary Egzotyczne.

• Major - Parami walutowymi Major, czyli głównymi, handluje się najczęściej na świecie, skąd bierze się ich nazwa. Co więcej, ten typ par walutowych ma największą płynność i zawsze wiąże się z Dolarem Amerykańskim (USD) wymienianym za inne główne waluty, takie jak Euro (EUR), Funt Szterling (GBP), Frank Szwajcarski (CHF), Japoński Jen (JPY), Dolar Kanadyjski (CAD), Dolar Australijski (AUD) oraz Dolar Nowozelandzki (NZD). Pary Major którymi handluje się najczęściej to EUR/USD, AUD/USD i USD/CAD.
• Minor - Minors (pomniejsze, poboczne) to pary walutowe, które wykluczają USD i na ogół mają mniejszą płynność niż pary Majors. Przykłady par minor to EUR/JPY, AUD/JPY, GBP/EUR.
• Egzotyczne - Pary Egzotyczne uznaje się za podlegające mniejszemu obrotowi, ponieważ składają się z walut, którymi trudniej się handluje. Przykładem pary egzotycznej jest GBP/SEK.

Na ruchy FX może wpływać duża liczba różnych czynników fundamentalnych, w tym wzrost gospodarczy, międzynarodowe przepływy handlowe oraz zmiany stóp procentowych.

Odczytywanie par walutowych Forex

Choć rynek Forex jest popularny, jego popularność i zmienność nie powinna zniechęcić cię do nauki, jak odczytać parę walutową , aby zrozumieć jak działa rynek Forex, by podejmować świadome decyzje handlowe.

Handel parami Forex to zasadniczo kupowanie jednej waluty, a następnie sprzedawanie drugiej. Pierwsza waluta jest znana jako ‘Bazowa’, natomiast druga waluta jest znana jako ‘Kwotowana’. Na przykład, jeśli kupiłbyś parę walutową EUR/USD, oznacza to, że kupujesz euro, sprzedając dolary. Jeśli euro wzmocni się wobec dolara, wówczas osiągniesz zysk. Jednocześnie, jeśli euro spadnie wobec dolara, stracisz pieniądze.

Kurs wymiany jest odzwierciedlany w walucie kwotowanej. A więc jeśli EUR/USD handluje się po kursie 1.1322, oznacza to, że 1,000 euro możesz wymienić na 1,132.20 dolarów.

Prościej mówiąc, handlując na przukład EUR/USD, zasadniczo pytasz “ile dolarów amerykańskich muszę wydać, aby kupić 1 euro?”. Podobnie, handlując EUR/JPY, kupujesz Euro, a przy tym zadajesz pytanie “ile japońskich jenów muszę wydać, aby kupić 1 euro?”.

Zacznij Handel Teraz

Co Porusza Rynkiem Forex?

Istnieje wiele różnych czynników, które wpływają na rynek Forex. Poniżej znajdziecie kilka z nich:

• Banki centralne – Światowa podaż pieniądza jest określana przez banki centralne. Jeśli bank centralny zwiększa podaż pieniądza, waluta prawdopodobnie spadnie. Ogólnie mówiąc, banki centralne kontrolują poziom stóp procentowych, który jest krytyczny dla siły lub słabości waluty.
• Dane ekonomiczne – Raporty o stanie gospodarki są ważnym wskaźnikiem siły waluty. Główne dane ekonomiczne obejmują stopę bezrobocia, stopę inflacji i saldo handlowe. Handlowcy mogą używać darmowego Kalendarza Ekonomicznego Plus500, aby śledzić ważne wydarzenia gospodarcze.
• Stopy procentowe – Ruchy zmiennej waluty następują, gdy państwowy bank centralny dokonuje nieoczekiwanych ruchów stóp procentowych. Na przykład, jeśli bank centralny decyduje się nieoczekiwanie obciąć stopy procentowe waluty, normalnie prowadzi to do znaczącej utraty wartości waluty (ponieważ rynek odpowiada na nagłą zmianę polityki monetarnej).

Konkretnym przykładem na to, jak zmiany w gospodarce mogą wpływać na waluty jest pięciodniowy wzrost pod rząd Indeksu Dolara Amerykańskiego, ze względu na możliwość wyższej inflacji oraz programu wykupu obligacji przez Fed w grudniu 2021 roku. To ze względu na fakt, że dolar amerykański jest wysoce wrażliwy na inflację. Domyślnie, wpływa to na dowolną parę walutową, która zawiera w sobie dolara amerykańskiego.

Co oczywiste, w praktyce nie jest to już tak proste. Musisz zintegrować wiele wskaźników, biorąc pod uwagę także walutę kwotowaną. Oprócz tego, niezwykle ważny jest czas. Mimo tego, możesz ułatwić sobie ten proces używając narzędzi do tworzenia wykresów oraz kalendarza ekonomicznego dla wskaźników w którym momencie otworzyć i zamknąć handel, a te narzędzia dostępne są na platformie Plus500.

Aby przeczytać więcej o wydarzenia i czynnikach które poruszają parami Forex, kliknij tutaj.

Kluczowe Definicje Forex

Jak poprzednio wspomniano, ważne jest, aby handlowcy znali podstawy handlu Forex. Ponieważ rynek Forex jest znany ze swojej skali, nie da się opisać wszystkich związanych z nim terminów w jednym artykule. Niezależnie od tego, oto kilka z najważniejszych definicji związanych z Forex, z którymi powinieneś zapoznać się, handlując online:

• Pip – Najniższy przyrost wartości w którym wyceniana jest para walutowa.
• Spread – Różnica pomiędzy ceną Kup/Sprzedaj (Bid/Ask) dla pary walutowej.
• Dźwignia – Pozwala handlować większymi ilościami przy mniejszym kapitale, co oznacza, że wszystkie potencjalne zyski lub straty zostaną pomnożone. Tak więc dźwignia w wysokości 1:50 oznacza, że będziesz potrzebowac $200, aby rozpocząć handel o wartości $10,000.
• Kurs Wymiany – Wartość waluty bazowej wobec waluty kwotowanej.
• Bid – Cena, po której market maker/broker jest gotowy do zakupu pary walutowej.
• Ask – Cena “ofertowa”, używana i oferowana przez handlowców, kiedy zamierzają kupić instrument. Tak więc na ogół ta cena powinna być wyższa niż cena rynkowa.

Możesz przeczytać więcej o ważnej terminologii związanej z Forex w naszym artykule "Poluralne terminy związane z Forex, które powinieneś znać".

Przykłady popularnych par handlowych Forex

Większość handlu FX jest wyceniana wobec USD, który od dawna jest uważany za oficjalną bazową walutę świata. Jak wspomniano powyżej, wszystkie Główne Pary Waluty (albo Majors) są wyceniane wobec USD i generalnie uważa się je za najbardziej popularne pary walutowe jeśli chodzi o handel. Wiele Par Krzyżowych (albo Krosów) także doświadcza dużych przypływów handlowych, a wśród nich są to EUR/CHF, EUR/GBP i AUD/JPY - żeby wymienić tylko kilka z nich.

Ogólnie, do najczęściej handlowanych par walutowych należą:

• EUR/USD – To najszerzej handlowana para, z największymi obrotami i z najgłębszą płynnością. Para EUR/USD jest nazywana "włóknem", która to nazwa pojawiła się w w czasie wprowadzenia euro.
• GBP/USD – To popularna para walutowa, która ma tendencję do większej zmienności niż EUR/USD. Zmienność na GBP/USD była ostatnio wyższa, ze względu na efekty “Brexitu” (wyjścia Wielkiej Brytanii z Unii Europejskiej) i ekonomicznej niepewności którą stworzył Brexit. Co więcej, para ta zazwyczaj nazywana jest "kablem", która to nazwa ma swoje korzenie w połowie XIX wieku. Pochodzi o tego, że USD i GPB były wymieniane za pomocą podmorskiego kabla komunikacyjnego
• USD/JPY – To druga para walutowa o największych obrotach handlowych po EUR/USD. Doświadcza wysokich obrotów ze względu na wielkość gospodarki Japonii i jej rolę w globalnej gospodarce handlowej. Ze względu na swoją geograficzną lokalizację, na handel w JPY mogą także wpływać ekonomiczne i geopolityczne warunki w szerszym regionie Azji. Co więcej, ta para walutowa znana jest jako handlowanie "ninją", ze względu na fakt, że wojownicy ninja pochodzą z Japonii, której walutą jest JPY.

W skrócie, Krosy to pary walutowe, w których nie występuje USD, takie jak EUR/GBP, AUD/NZD oraz EUR/CHF. Egzotyki to główne waluty, sparowane wobec mniejsze, mniej płynnej gospodarki, takie jak EUR/TRY* (Euro do Liry Tureckiej) albo USD/MXN* (Dolar Amerykański do Meksykańskiego Peso).

Z innymi głównymi parami Forex możesz zapoznać się w naszym artykule "Najpopularniejsze pary Forex".

Jak Wybrać Najlepszą Parę Walutową do Handlu?

W świecie Forex istnieje mnóstwo par Forex którymi można handlować. Choć wolność wyboru i nieskończone możliwości mogą pomóc ci w dywersyfikacji profilu, może to także prowadzić do przytłaczających doświadczeń handlowych. Tak więc zanim zdecydujesz się handlować parami Forex, musisz brać pod twoje strategie handlowe, ruchy rynkowe i inne czynniki, które mogą wpłynąć na twoją pozycję.

Choć istnieje wiele sposobów na wybór najlepszych par walutowych do handlu, oto kilka krótkich przykładów, które możesz wykorzystać przy wybieraniu pary do handlu:

• Zwróć uwagę na przeszłość. Oceń ruchy pary walutowej w przeszłości, aby wskoczyć w trend, albo aby zyskać ogólną wizję możliwych ruchów, jakie mogą czekać tą parę.Jednakże pamiętaj, że choć przeglądanie wcześniejszych trendów może byc użyteczne dla twojej strategii handlowej, nie musi być koniecznie wskaźnikiem przyszłych wyników.
• Możesz przetestować strategie albo z popularną parą FX, albo w twojej lokalnej walucie wobec USD, na naszym darmowym, nieograniczonym Koncie Demo i weź pod uwagę trendy i ruchy pary którą chcesz handlować.
• Bądź zawsze uważny i dokładny i na początku otwieraj małe transakcje handlowe, aby ostrożnie obserwować jak rynek zachowuje się z upływem czasu.

Plus500 oferuje handel kontraktami CFD na wiodące pary walutowe świata. Nasza przyjazna dla użytkownika, a przy tym zaawansowana platforma online kontraktów CFD zawiera darmowe konto demo, z szerokim wyborem zasobów edukacyjnych i narzędzi handlowych, które są dostępne zarówno dla nowych, jak i dla doświadczonych handlowców. Nasze spready należą do najniższych w branży, a intuicyjna platforma została zaprojektowana dla łatwości użytkowania, bez kompromisów w zakresie głębokich analiz i złożonych opcji handlowych.

Pytania i odpowiedzi dotyczące Forex

Jak działa handel Forex?

Handel Forex jest właściwie spekulowaniem na kursach wymiany walut z nadzieją czerpania z nich korzyści.

Jak jest różnica między handlem Forex i akcjami?

Główną i oczywistą różnicą pomiędzy tymi dwoma rodzajami handlu jest to, że ten pierwszy wiąże się z walutami, a ten drugi odnosi się do handlu akcjami danej firmy. Ponadto, chociaż rynki Forex są właściwie otwarte przez 24 godziny na dobę, przez 5 dni w tygodniu, godziny handlowe giełd nie są tak elastyczne i zależą od godzin handlowych danej giełdy. Inne różnice mogą wiązać się ze strategiami handlowymi wykorzystywanymi na każdym z rynków i faktem, że rynki Forex uważane są bardziej płynne rynek akcji.

Jak mogę zarządzać ryzykiem w handlu Forex?

Aby skutecznie nawigować poprzez ryzyko związane z handlem Forex, ważne jest zwiększenie swojego zrozumienia rynku Forex poprzez zgłębienie jego zawiłości. W związku z tym możesz chcieć poszerzyć swoją wiedzę o tych niuansach, która pomoże Ci w przyjęciu bardziej świadomego podejścia handlowego. Oprócz tego możesz zechcieć rozważyć stworzenie planu handlowego, który dostosowany jest do Twoich celów finansowych i tolerancji ryzyka. Na koniec, możesz wykorzystać darmowe narzędzi do zarządzania ryzykiem Plus500, by ograniczyć ryzyko i chronić się przed dalszymi stratami kapitału.

Jak mogę zacząć handlować Forex?

Aby handlować CFD na Forex z Plus500, musisz otworzyć konto handlowe. Aby to zrobić, zapoznaj się z naszą sekcją "Otwarcie konta". Następnie zaloguj się na swoje konto Plus500 → wybierz kategorię Forex z platformy Plus500 lub wpisz wybraną parę Forex w pasku wyszukiwania → otwórz pozycję kupna lub sprzedaży w zależności od Twoich przewidywań i celów.

Czym jest dźwignia w Forex?

Dźwignia może być obosiecznym ostrzem. Z jednej strony może pomóc Ci w pomnożeniu zysków, jeśli cena aktywa bazowego zmieni się zgodnie z Twoimi przewidywaniami. Z drugiej - może pomnożyć Twoje straty, jeśli ceny zmienią się w kierunku przeciwnym do Twoich przewidywań. Możesz przeczytać więcej o handlu z dźwignią w naszych Pytaniach i odpowiedziach, "Co oznacza dźwignia?".

* Dostępność instrumentu zależna od operatora.

** Prosimy wziąć pod uwagę, że choć ten artykuł zamierza podać ogólne informacje, nie bierze pod uwagę twoich osobistych okoliczności.